一、案例簡介

近日，一名年輕女生神色慌張跑進我行營業(yè)廳，稱其銀行卡被詐騙2萬元錢，銀行服務人員協(xié)助客戶辦理了換卡、重置密碼，并打印交易流水。經詢問，該客戶稱當天登陸微博，收到陌生人私信，稱自己為其朋友XXX，因更換手機號無法收到驗證碼，故只能先注冊新賬號，原來的社交軟件、郵箱等暫時都無法使用。因對方的昵稱、頭像與其朋友完全一致，讓客戶放松了警惕。隨后“朋友”稱昨日在某跨境電商平臺購買商品，已支付3000元定金，并請求客戶幫忙發(fā)訂單號給客服確認名額?？蛻舭l(fā)送郵件后并很快收到“客服”回復，此時“朋友”稱手機銀行更換號碼無法登陸，購買名額今天就失效，請求客戶幫忙代付，客戶遂根據(jù)郵件內賬號轉賬2萬元。轉賬成功后，“朋友”問客戶要銀行卡號，并很快提供了某銀行的轉賬的電子回執(zhí)。客戶等待一段時間未見收到款項，再去詢問發(fā)現(xiàn)已被對方拉黑，意識到被騙。

二、案例分析

目前，不法分子利用“熟人”身份作案，騙取客戶信任，降低客戶警惕性后實施詐騙的作案手段屢見不鮮，看似漏洞百出的聊天手法，但套上了“熟人”、“朋友”外殼后，一時間真假難辨?！案叻绿枴辈粌H名稱與原賬號高度相似，頭像、簡介也完全一致，還熟知受害人和其朋友的社交習慣、生活狀態(tài)，甚至刻意使用原微博賬號中使用的各種表情，讓受害人放松警惕，進而實施詐騙。

三、風險提示

（一）保護個人信息。不在公開社交平臺上透露自己、家人朋友的真實姓名、地址等，謹防個人信息泄露，給犯罪分子可乘之機。

（二）對于涉及匯款、轉賬等資金交易，提高警惕，多渠道核實。遇到熟人通過QQ、微信、微博等發(fā)信息請求幫忙轉賬給陌生賬戶的，務必電話、微信語音等途徑核實真?zhèn)?，切莫聽信“一面之詞”。

（三）掌握基本常識，擦亮雙眼。對于稱網銀轉賬限額不足無法使用的，或在正規(guī)平臺購買商品但收款方為個人的，應提高警惕，一是小額資金通過網銀轉賬不受限制，二是正規(guī)的電商平臺不會要求客戶打款給個人賬戶。

（四）若已被詐騙，應立即報警并撥打銀行客服電話、或登陸手機銀行進行臨時掛失，然后前往最近網點辦理換卡、重置密碼，最大程度避免進一步資金損失。